Hoe om `n bank nakomingsbeampte te word: 15 stappe (met prente)

Bank nakomingsbeamptes bestuur en toesig hou oor die daaglikse bedrywighede van finansiële instellings om te verseker dat hulle voldoen aan alle toepaslike federale, staats- en plaaslike wette. Werktake sluit in die monitering van lenings-, rekeningkundige en beleggingspraktyke sowel as deurlopende nuwe ontwikkelings wat relevant is vir die regulerende nakomingswette. Bank nakomingsbeamptes is aktief betrokke by die daaglikse bedrywighede van finansiële instellings en kan verantwoordelik wees vir algehele bestuurspligte.

Stappe

Deel 1 van 3:

Om `n opvoeding en ervaring te kry

1. Kry `n baccalaureusgraad. `N Voorgraadse graad word vereis om `n bank-nakomingsbeampte te word. Daar is geen vasgestelde graad nie - maar algemene hoofvakke sluit in rekeningkunde, besigheidsadministrasie of finansies. In elk geval sal u uself voorberei vir die werk deur kursusse in gebiede soos:

Wiskunde
Rekeningkunde
Finansies
Besigheidsadministrasie
Statistieke
Ekonomie

Beeld getiteld Kry `n werk as `n bankvertelling Stap 8

2. Soek internskappe. Interling by `n bank of ander finansiële instelling kan u graad met praktiese kennis en vaardighede aanvul. Hierdie ervaring kan jou hervat `n voordeel gee en jou meer mededingend maak as `n werkkandidaat.

Praat met professore wat jy goed ken en / of jou skool se loopbaansentrum oor die moontlikheid om `n internskap te doen. U kan ook met banke of finansiële maatskappye nagaan, aangesien baie van hierdie internskapsprogramme gevestig het.

Moenie plaaslike gemeenskapsbanke of kredietverenigings oorskry wanneer `n internskap soek nie. In vandag se bankomgewing is nakomingsbeamptes algemeen by alle soorte instellings.

Beeld getiteld Kry `n werk as `n bankvertelling Stap 5

3. Dink aan plekke wat jy `n werk kan soek. Die kontemporêre finansiële wêreld word toenemend gereguleer, en dit beteken dat daar `n groeiende vraag na bankaanvaarding beamptes is. Sodra jy jou graad het, kan jy baie van die uitstappie stuur hervat en op soek na `n werk in bankwese. Jy kan dink aan werk by:

`N kommersiële bank

`N Kredietunie

`N kleinhandelbank en vertroue

`N Privaat Beleggingsbank

`N internasionale bank

Beeld getiteld Kry `n werk as `n bankvertelling Stap 1

4. Verkry vaardighede en ondervinding. Die meeste wat die nakomingsveld betree, begin as `n assistent van een of ander aard in die nakoming van `n bank. Hierdie posisies bied waardevolle ondervinding en opleiding op die werk wat u sal help om die ins en outs van `n nakomingsbeampte te leer. Nadat u drie jaar of meer ondervinding gekry het, kan u as `n bank-nakomingsbeampte gesertifiseer word.

Identifiseer die aspekte van die bank wat nakomingsbeamptes moet fokus op- byvoorbeeld, om te verseker dat praktyke deursigtig is en dat alle transaksies behoorlik gedokumenteer word.

Fokus op die ontwikkeling van u kommunikasievaardighede. Aangesien noodsaaklike pligte van `n nakomingsbeampte die herlei van komplekse regulasies en beste praktyke in die bankhandel kan insluit, en om te identifiseer en te arbitreer wanneer praktyke nie aan standaarde voldoen nie, moet u duidelik en diplomaties kan kommunikeer.

Beeld getiteld Word `n Bemarkingsbestuurder Stap 6

5. Gaan voort met jou opleiding. Aangesien wette en regulasies met betrekking tot die bankwêreld die hele tyd verander, is dit noodsaaklik dat nakomingsbeamptes en diegene wat die veld wil betree, op hoogte bly van die ontwikkelinge en veranderinge. Voordat jy gesertifiseer word, moet jy 80 uur van voldoening-opleidingsklasse wat deur die Instituut van Gesertifiseerde Bankiers (ICB) goedgekeur is, neem. Hierdie klasse moet binne die vyf jaar geneem word voordat dit gesertifiseer word.

Kursusse kan deur die American Bankers Association (ABA) geneem word, wat `n nasionale nakomingskool en `n aanlyn-resensie kursus bied.

Ander opsies sluit in kursusse deur die Amerikaanse Instituut van Bankwese (AIB) of `n staatsbankersvereniging.

Hierdie organisasies handhaaf up-to-date lyste van kursusse wat in persoon of aanlyn geneem kan word, asook inligting oor geassosieerde gelde.

Kursusse dek `n verskeidenheid onderwerpe wat verband hou met uitleen, belegging en rekeningkundige regulasie.

Deel 2 van 3:

Verseker nakoming

1. Bestuur nakomingskommunikasie. Een van die belangrikste dele van `n bank se nakomingsbeampte se werk is om te verseker dat ander op hoogte bly van regulasies en praktyke. Bank nakomingsbeamptes kommunikeer elektronies, skriftelik en persoonlik om ander op hoogte te hou van beleide, en om enige probleme wat opduik, te hanteer. Hulle kan ook namens `n bank of regulerende rade met die regering of banklede kommunikeer rakende onderwerpe wat verband hou met voldoening.

Beeld getiteld `n Arizona gelisensieerde kontrakteur Stap 7

2. Bly op hoogte van regulasies. Bank nakomingsbeamptes moet alle huidige bankregulasies deeglik verstaan. Aangesien wette en beleide egter mettertyd verander, moet hulle ook voortgaan om te ondersoek en te leer oor die nakoming. Daar is verskeie gereedskap bank nakomingsbeamptes kan gebruik om op hoogte te bly, insluitend die ABA-nakoming e-posbulletin, voortgesette onderwyskursusse en individuele navorsing.

Voldoeningsbeamptes doen goed om `n breë kennis van bankregulasies te hê, maar moet ook poog om spesifieke kundigheid te ontwikkel wat verband hou met die soort bank waarmee hulle werk. Byvoorbeeld, beleggingsbanke vereis nakomingsbeamptes om veral kennis te dra van wette en regulasies rakende handel en sekuriteite. Net so, persoonlike banke voltooi meer besigheid wat verband hou met dinge soos klein besigheidslenings, verbande en versekering, en so nakomingsbeamptes wat vir sulke banke werk, moet op die mees relevante regulasies fokus.

Beeld getiteld word `n bankbestuurder Stap 10

3. Help banke ontwikkel beste praktyke. Sodra voldoeningsbeamptes bankregulasies verstaan, word hul werk help om ander werknemers in die praktyk te bring. Dit behels die werk met bestuurders om `n bank se beste praktyke te ontwikkel vir die hantering van elke regulasie, sowel as opleidingspersoneel om hierdie praktyke te implementeer.

Byvoorbeeld, as `n nuwe regulasie met betrekking tot geldwassery in werking tree, sal `n nakomingsbeampte `n bank help om maniere te bepaal om transaksies te implementeer, te monitor en te hersien om geldwassery te bekamp met die nuwe regulasie in gedagte.

Beeld getiteld Kry `n beradingslisensie Stap 7

4. Hersien bankrekords en -praktyke. Voldoeningsbeamptes help banke om deursigtigheid te verseker deur goeie rekordhouding en inligtingsdeling te handhaaf. Hulle sal dan hierdie rekords en inligting hersien om seker te maak dat alle regulasies gevolg word ten opsigte van onderwerpe soos:

Regverdige uitleen

Anti-Geldwassery

Beleggings

Beeld getiteld Word `n Arizona gelisensieerde kontrakteur Stap 8

5. Informeer owerhede van enige probleme wat ontstaan. Een van die moeilikste maar noodsaaklike dele van `n nakomingsbeampte se werk is erken wanneer regulasies nie korrek gevolg word nie. Die eerste stap wanneer `n probleem erken word, kan wees om met bankbestuurders te werk om te verseker dat alle betrokkenes die betrokke regulasies verstaan en bereid is om die probleem reg te stel. Bank nakomingsbeamptes moet egter ook gereed wees om gevalle van bedrog, verduistering, onbillike uitleen en ander probleme aan regeringsregulerende agentskappe te rapporteer.

Deel 3 van 3:

Sukses as `n nakomingsbeampte

1. Kry gesertifiseer. Op hierdie tydstip is daar geen vereiste sertifisering om `n bank-nakomingsbeampte te word nie.Om egter gesertifiseer te word, sal jou kanse verhoog om `n werk in die veld te kry. Die sertifisering moet lei tot die gesertifiseerde regulatoriese nakomingsbestuurder (CRCM) geloofwaardigheid.

Sertifiserende agentskappe sluit in die American Bankers Association (ABA), die Nasionale Vereniging van Federale Krediet Unies (NAFCU), die Sentrum vir Finansiële Opleiding, die Internasionale Akademie vir Besigheid en Finansiële Bestuur (IABFM) en die Vereniging van Gesertifiseerde Bedrogondersoekers.
Drie jaar ondervinding in bankwese en 80 uur goedgekeurde voldoening op opleidingskursusse word vereis voordat u sertifisering as `n nakomingsbeampte kan soek.
Om sertifisering te versoek, moet u `n aansoek indien saam met `n verwysing van `n senior bankbeampte indien.
U moet ook `n verklaring teken waarin u sal voldoen aan en `n kode van etiek sal handhaaf en handhaaf.
Die sertifisering kulmineer in `n eksamen wat bestaan uit 200 veelkeusevrae.

Beeld getiteld Word `n bankbestuurder Stap 11

2. Oefen goeie etiek en aanspreeklikheid. Bank nakomingsbeamptes word versoek om te verseker dat finansiële transaksies en rekeningkundige praktyke alle wette, regulasies en gedragskodes wat van toepassing is, volg. Hierdie werk vereis dat hulle die hoogste standaarde van etiek, `n gevoel van verantwoordelikheid, en `n bereidwilligheid om oortreders te hê, te hê. Dit beteken dat banke-nakomingsbeamptes gereed moet wees om:

Monitor en ontleed bankaktiwiteite. Byvoorbeeld, `n bank nakomingsbeampte kan studeer hoe `n bank huislenings versprei om te verseker dat daar geen diskriminerende praktyke is nie.

Ontbloot en rapporteer verdagte bankaktiwiteit.

Verseker nakoming van die Bankgeheime Wet (BSA) en Anti-Geldwassery (AML) standaarde.

Help banke bepaal die beste praktyke om te voldoen aan wette en regulasies. Byvoorbeeld, as `n nuwe wet aangeneem word met betrekking tot verbandkoerse, is dit die taak van `n bank-nakomingsbeampte om `n bank te help om te bepaal hoe om verbande te bestuur volgens die nuwe tariefreëls.

Beantwoord enige vrae wat die federale regering of regulerende agentskappe mag hê. `N Bank nakomingsbeampte is die kontakpunt tussen `n bank en regulerende agentskappe, en daarom moet hy of sy gereed wees om enige navrae te ondersoek en te verduidelik wat hierdie agentskappe oor `n bank of sy praktyke het.

Beeld getiteld Kry `n beradingslisensie Stap 8

3. Sluit aan by `n professionele organisasie. As `n bank nakomingsbeampte kan u by `n organisasie soos die ABA of AIB aansluit. Hierdie groepe bied geleenthede om te netwerk, inligting oor werksopnames, toegang tot konferensies en bykomende opleiding.

Wees aktief in die professionele organisasie (s) wat u aansluit: Gaan na konferensies, woon panele en netwerkgebeurtenisse by, dra by tot webforums, ens.

4. Handhaaf sertifisering. Certified Bank Nakomingsbeamptes moet hul geloofwaarde op datum hou deur 60 uur opleidingskursusse wat elke drie jaar verband hou met die nakoming te neem. Potensiële kursusse sluit in diegene wat aangebied word deur die ABA, die AIB, of `n staatsbankier se vereniging. Hierdie organisasies handhaaf up-to-date lyste van voortgesette onderwyskursusse wat in persoon of aanlyn geneem kan word, asook inligting oor geassosieerde gelde. Tipiese kursusse het titels soos:

"Kredietkaartregulasies"

"Fair Credit Reporting Act"

"Nasionale Vloedversekeringsregulasies"

"Digitale nakoming"

"Privaatheid / Inligtingdeling"

"Onbillike, misleidende of beledigende dade of praktyke (UDAAP)"

Image getiteld Ontwikkel opleidingsmateriaal Stap 6

5. Oorweeg `n gevorderde graad of addisionele opleiding. Terwyl die enigste graad vereis om te werk as `n bank nakoming is `n baccalaureus, sommige in die veld soek gevorderde grade of kursuswerk. Addisionele Onderwys kan u `n meer mededingende werkskandidaat maak, geleenthede oopmaak om senior posisies te betree, of net u kennis in bank en finansiering te verdiep. Algemene vakke van gevorderde grade wat die bank nakoming beamptes soek sluit in:

Besigheidsetiek

Toegeeflikheid

Leiding

Kwantitatiewe metodes

Finansiële bestuur

Bemarkingsbestuur

Menslike hulpbronne

Wet

Besigheidsadministrasie