Hoe om `n finansiële adviseur te word (met prente)

Finansiële adviseurs verskaf advies rakende beleggingstrategieë, onderlinge fondse, effekte en aandele. U kan by `n bank of makelaarsfirma werk, of by `n versekeringsmaatskappy. Om `n finansiële adviseur te word, benodig jy gewoonlik minstens `n vierjarige graad en `n paar ondervinding in die finansiële dienste-industrie. Die meeste finansiële adviseurs het ook `n professionele sertifisering.

Stappe

Deel 1 van 3:

Verkryging van nodige vaardighede en opvoedingMoeg van advertensies? Opgradeer na pro

1. Kry `n baccalaureusgraad in `n finansieringsverwante dissipline. Die meeste finansiële adviseurs het ten minste `n vierjaargraad in `n dissipline soos finansies of rekeningkunde. Kies `n gebied wat jou interesseer en wat jy as `n loopbaan wil volg.

Neem inleidende kursusse in aftree- en boedelbeplanning, inkomstebelasting, beleggingstrategieë en risikobestuur. Neem dan gevorderde kursusse in die gebiede wat jou die meeste interesseer.
Jou spesifieke hoofvak maak gewoonlik nie soveel nie, maar grade in finansiering, rekeningkunde, ekonomie, wiskunde of rekenaarwetenskap kan goed lyk op `n finansiële adviseur se resume.

Beeld getiteld Word `n finansiële adviseur Stap 2

2. Soek vir sertifisering Voorbereidende programme. As u van plan is om `n professionele sertifisering te verkry, byvoorbeeld as `n gesertifiseerde finansiële beplanner (CFP), kan `n program spesifiek ontwerp om u voor te berei vir die sertifiseringseksamenproses kan u baie help.

In sommige lande, soos Kanada, word `n CFP vereis indien u in enige hoedanigheid as finansiële adviseur wil werk, hoewel sommige ander finansiële sertifisering of lisensies as ekwivalent aanvaar word.

Beeld getiteld word `n finansiële adviseur stap 3

3. Soek `n internskap terwyl dit nog in die skool is. Baie finansiële adviseurs begin hul loopbane as onbetaalde interns voordat hulle hul kursuswerk voltooi. Mits u die middele het om dit te doen, kan `n internskap u verbindings en ondervinding in die finansiële dienstebedryf gee.

Jou skool sal tipies inligting hê oor beskikbare internskappe deur die Kantoor of Loopbaandienskantoor, saam met ander hulpbronne om u te help om `n posisie te verseker.

Sommige internskappe kan in aanmerking kom vir klaskrediet vir u graad.

Beeld getiteld Word `n finansiële adviseur Stap 4

4. Neem `n paar sielkunde kursusse. As `n finansiële adviseur sal jy baie tydberading spandeer. Sommige begrip van die manier waarop mense dink en optree, kan jou help om jou kliënte te raadpleeg, asook die mark te voorspel.

Beeld getiteld word `n finansiële adviseur Stap 5

5. Gaan verder met `n meestersgraad of doktorsgraad. Om `n gegradueerde graad te hê, sal u `n meer waardevolle finansiële adviseur maak. Jy sal `n hoër salaris kan beveel, en as jy uiteindelik jou eie firma begin, kan jy jou kliënte meer vir jou dienste hef.

Nagraadse grade of professionele grade maak ook ander geleenthede vir u oop. Byvoorbeeld, as u `n regsgraad kry, kan u kliënte met regs- en finansiële advies voorsien.

As u `n meestersgraad of pH het.D. In finansies, besigheid of ekonomie kan u enige lisensiëring- en sertifiseringseksamens oorskiet.

Deel 2 van 3:

WERKWERKVERENIGINGMoeg van advertensies? Opgradeer na pro

1. Vind `n intreevlakposisie in die finansiële dienste-industrie. Selfs voordat u u graad kry, kan `n intreevlakposisie u help om begrip van die betrokke werk te verkry. Dit gee jou ook die geleentheid om met finansiële adviseurs te praat.

Byvoorbeeld, jy kan `n werk as `n teller by `n bank kry, of as `n intreevlakklerk by `n makelaarsfirma.
Versekeringsagentskappe help ook om u voor te berei vir `n loopbaan as `n finansiële adviseur, veral as u in die aftreebeplanningsektor wil werk.

Beeld getiteld Word `n finansiële adviseur Stap 7

2. Teken aan met `n opleidingsprogram. Groter beleggingsfirmas begin gewoonlik nuwe finansiële adviseurs in `n formele opleidingsprogram waar u langs mekaar werk met `n senior finansiële adviseur of addisionele onderwys wat u lisensiëring of sertifiseringseksamen lei.

Hierdie programme duur gewoonlik `n jaar of langer, en gee jou die vaardighede en kennis wat jy nodig het om sertifiseringseksamens te slaag en `n suksesvolle finansiële adviseur te word.

Groter, meer gevestigde maatskappye is geneig om hoogs mededingende opleidingsprogramme te hê. Om aanvaar te word, benodig u topgrade en onberispelike verwysings. Kyk ook na ander geleenthede wat u kan onderskei van ander aansoekers, soos navorsingsprojekte of kompetisies.

Beeld getiteld Word `n finansiële adviseur Stap 8

3. Probeer om met `n kleiner maatskappy te begin. Terwyl opleidingsprogramme met groot beleggingsmaatskappye hoogs mededingend is, bied kleiner maatskappye tipies meer handige leergeleenthede en een-tot-een keer met `n senior adviseur.

Klein onafhanklike beleggingsfirmas het ook tipies toegang tot `n groter verskeidenheid beleggingsprodukte as sommige van die groter maatskappye. Dit gee jou groter ervaring, wat jou meer buigsaamheid in jou loopbaan sal gee.

Veral met kleiner maatskappye, ondersoek die agtergrond en reputasie van die maatskappy self en die mense wat daar werk. Jy wil nie in onetiese of bedrieglike aktiwiteit betrap word nie, veral as jy net begin.

Beeld getiteld Word `n Finansiële Adviseur Stap 9

4. Werk na die begin van jou eie firma. U kan tevrede wees om vir `n gevestigde firma te werk, of u kan besluit dat u op u eie wil staak. Begin jou eie firma sal jou meer buigsaamheid en beheer oor jou besigheid gee.

Terwyl opleiding, fokus op hoe om die werkproses te stroomlyn en doeltreffender. Leer die beleid van die firma waar jy werk, maar dink aan hoe jy die beleide kan aanpas om beter te werk.

Deel 3 van 3:

Word gelisensieer en gesertifiseerMoeg van advertensies? Opgradeer na pro

1. Besluit watter tipe werk jy geniet. Finansiële adviseurs werk in verskeie verskillende gebiede. Daar is `n aantal verskillende professionele certificaties of lisensies wat finansiële adviseurs kan hê. Sodra jy die pad ken wat jy wil volg, sal jy weet watter certificaties of lisensies jy nodig het of wil hê.

Lisensies en certificaties kan duur word as u meer as een kry, en verskeie lisensies of sertifisering kan u waarde nie as `n finansiële adviseur verbeter nie. Kies wat jy wil wysig doen.
Byvoorbeeld, as jy die meeste van komplekse globale transaksies en internasionale beleggingsgeleenthede geniet, wil jy dalk as `n geoktrooieerde finansiële ontleder gelisensieer word (CFA).
As u van plan is om vir `n versekeringsmaatskappy te werk, moet u tipies as `n versekeringsagent gelisensieer wees.

Beeld getiteld Word `n finansiële adviseur Stap 11

2. Word `n gesertifiseerde finansiële beplanner (CFP) as jy `n persoonlike finansiële beplanner wil wees. Die CFP is een van die meer buigsame certificaties vir finansiële adviseurs. In sommige lande kan jy nie sonder hierdie sertifisering met die publiek werk as `n finansiële adviseur nie.

Hierdie aanwysing laat jou nie in staat om beleggingsprodukte te koop en te verkoop nie - dit is uitsluitlik `n professionele geloofwaardigheid. U mag addisionele lisensies benodig, afhangende van die tipe werk wat u as `n adviseur wil doen.

Om `n CFP te kry, moet u `n vierjarige graad, drie jaar werkservaring hê, en neem `n tweedaagse, 10-uur eksamen. U kan voorbereidende klasse vir die eksamen deur `n universiteit neem, of selfstandige selfstudie kursus neem.

Beeld getiteld word `n finansiële adviseur Stap 12

3. Word gelisensieer as `n geoktrooieerde finansiële ontleder (CFA) as u `n loopbaan in globale beleggings wil hê.Die CFA berei u hoofsaaklik voor om groot globale beleggingsportefeuljes te hanteer of om `n finansiële navorsingsontleder te wees.

Om in aanmerking te kom vir `n CFA, moet u ten minste `n baccalaureusgraad en vier jaar ondervinding as finansiële adviseur hê. Die CFA word aangebied deur die CFA-instituut, wat `n selfstudieprogram aan die einde van elke fase `n selfstudieprogram aan die einde van elke fase aangebring het. Om die handves te kry, moet jy `n gereelde lid van die CFA-instituut word.

Die CFA is `n wêreldwye erkende beroepsondersoek wat u sal help om in die mededingende finansiële adviseurmark uit te steek. Dit gee jou ook `n skoot by `n werk met groot beleggingsfirmas, soos Merrill Lynch en JPMorgan Chase.

Beeld getiteld Word `n finansiële adviseur Stap 13

4. Word `n geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) om vir beleggingsadvies betaal te word. Ander finansiële adviseurs kan `n salaris deur hul werkgewer betaal word, of hulle kan kommissies ontvang van die verkoop van beleggingsprodukte. As u egter `n RIA het, sal kliënte u direk vir u beleggingsadvies betaal.

Jy het nie `n RIA nodig as jy net vir algemene beleggingsadvies betaal word nie. Maar as jy kliënte spesifieke beleggingsadvies gee om `n spesifieke kommoditeit te koop of te verkoop, moet jy as `n beleggingsadviseur geregistreer wees.

Hierdie aanwysing kan ander lisensies of registrasies vereis afhangende van die wette in u land en die grootte van die portefeuljes wat u hanteer.

Beeld getiteld Word `n finansiële adviseur Stap 14

5. Registreer by die Securities Commission. Afhangende van die bedrag van beleggings wat u bestuur, kan sekuriteiteregistrasie benodig word. U moet `n fooi betaal om te registreer, en kan vereis word om eksamens te neem of andersins u bevoegdheid as beleggingsadviseur te demonstreer.

U moet tipies by die Sekuriteitskommissie registreer indien u beleggings en kommoditeite direk namens u kliënte koop en verkoop. Oor die algemeen skop hierdie vereiste in as u portefeuljes in diens van meer as $ 100 miljoen in beleggings bestuur.

Benewens nasionale kommissies kan u ook by staats- of plaaslike reguleerders registreer.

Beeld getiteld Word `n finansiële adviseur Stap 15

6. Kry enige nodige versekeringslisensies. As jy met `n versekeringsmaatskappy werk, moet jy tipies `n gelisensieerde versekeringsagent wees. Die lisensie vereis gewoonlik dat u `n eksamen moet neem wat u kennis van versekeringsreg toets.

Versekeringslisensies is tipies die maklikste van enige lisensie wat `n finansiële adviseur nodig het. Al wat jy hoef te doen is om `n fooi te betaal en `n twee- of drie-uur eksamen te neem.

Beeld getiteld Word `n finansiële adviseur Stap 16

7. Opvolg met voortgesette onderwys. Baie lisensies en sertifisering het `n voortgesette onderwysvereiste wat u moet ontmoet om u lisensie of sertifisering in goeie reputasie te handhaaf. U moet ook gewoonlik `n hernuwingsfooi betaal.

Byvoorbeeld, alhoewel `n versekeringslisensie een van die maklikste lisensies is vir `n finansiële adviseur om te kry, benodig hulle tipies redelik uitgebreide voortgesette onderwys om in stand te hou.

Voortgesette onderwys hou u ook op hoogte van verskeie mark- en beleggingsneigings wat u kliënte en die sukses van hul beleggings direk kan beïnvloed.

Moenie dink aan voortgesette onderwys as iets wat jy moet doen om jou lisensie te hou nie, maar as iets wat jy wil doen om die beste moontlike finansiële adviseur te wees.