Hoe om `n finansiële beplanner te wees (met prente)

`N Finansiële beplanner help individue en besighede om hul finansiële doelwitte te bereik. Dit is `n goeie loopbaan as jy passievol is om mense te help en die ins en outs van finansies te geniet. Om `n finansiële beplanner te word, kry behoorlike opleiding en opleiding, en soek dan relevante werkservaring. Afhangende van jou situasie, wil jy dalk gesertifiseer word.

Stappe

Deel 1 van 3:

Kry behoorlike opleiding

1. Verdien `n toepaslike voorgraadse graad. U het nie `n voorgraadse graad in finansiële beplanning nodig nie. U moet egter studeer in `n veld wat verband hou met besigheid of finansiering. Baie finansiële beplanners verdien grade in die volgende velde:

Rekeningkunde
Sakeonderneming
Rekenaarwetenskap
Finansies
Bemarking
Wiskunde

Beeld getiteld `n nasionale afgevaardigde (VSA) Stap 10

2. Oefen openbare spraak. Finansiële beplanners het ondervinding nodig om idees mondeling te kommunikeer. Die beste praktyk is om toesprake aan klein en groot groepe te gee terwyl hulle in die kollege is. U kan toesprake gee oor enige onderwerp wat u wil hê. Die sleutel is om gemaklik te raak met vreemdelinge.

Oefen altyd ook vrae beantwoord. Dit neem oefening om te leer hoe om op jou voete te dink.

3. Versterk jou skryfvaardighede. Finansiële beplanners moet ook skriftelik kommunikeer. Terwyl in die kollege, neem skryfintensiewe kursusse en vrywilligers vir die Kapers-koerant. Leer hoe om te skryf met kortheid en duidelikheid.

Beeld getiteld ontwikkel kritiese denkvaardighede Stap 25

4. Verbeter jou luistervaardighede. `N Suksesvolle finansiële beplanner moet kan luister na wat kliënte wil hê. In die kollege kan jy jou luistervaardighede verbeter deur te werk vir `n krisis-hotline. Jy sal leer hoe om te luister na mense wat hulp nodig het en jou vermoë om dringende vrae te vra, te verskerp.

Beeld getiteld het `n goeie werksonderhoud Stap 10

5. Werk in `n klein besigheid. Klein besigheidservaring is nuttig as jy uiteindelik jou eie firma wil begin.Dit maak nie saak watter besigheid jy werk nie. Gee dit egter alles en probeer om so nou as moontlik met die baas te werk. Jy sal hul metodes om `n besigheid te bedryf, te absorbeer, wat jou in die toekoms goed sal dien.

In die kollege kan jy gedurende die somer of deeltyds gedurende die jaar werk. Kies iets wat jy geniet - dit hoef nie finansies te wees nie.

Deel 2 van 3:

WERKWERKVERENIGING

1. Vind `n internskap terwyl dit op skool is. Jy sal werklik, hande op ervaring nodig hê om jou `n aantreklike kandidaat vir werk te maak, en jy kan hierdie ervaring in `n internskap kry. Soek geleenthede teen fooi-slegs finansiële beplanningsfirmas. Stel `n lys van fooi-enigste firmas in u area op en kontak elke firma op die lys. Stuur `n dekbrief en `n afskrif van jou CV.

Ander finansiële beplanningsfirmas verkoop produkte, soos sekuriteite of onderlinge fondse. Daar is niks verkeerd met daardie soort werk nie. Die meeste internskappe by hierdie firmas is egter baie verheerlikte verkope werk. Jy sal die hele dag op die foon wees om produkte aan verbruikers te verkoop terwyl jy min leer oor finansiële beplanning.
As u probleme ondervind om fooi-slegs firmas te vind, moet u die webwerwe van die NAPFA- en Finansiële Beplanningsvereniging nagaan.

Beeld getiteld Koop Small Business Insurance Stap 12

2. Oorweeg om te begin as `n belastingvoorbereiding. Beleggingsbeplanners moet op hoogte wees van die belastingwetgewing, dus `n paar jaar onder jou gordel kry as `n belastingbereider kan `n groot voordeel wees. Stop in H & R blok of `n ander maatskappy en neem hul belastingvoorraadeksamen.

Terwyl jy werk, fokus op die bou van verhoudings. U sal nie finansiële beplanningsdienste kan verkoop terwyl u as `n belastingvoorbereider werk nie. Nadat u verlaat het, kan u egter die verhoudings herleef en u kliënte se finansiële beplanningsdienste aanbied.

Beeld getiteld Koop Small Business Insurance Stap 14

3. Sluit aan by die Finansiële Beplanningsvereniging (BBV). U kan dalk netwerk om u eerste finansiële beplanning te vind. Ontmoet huidige praktisyns deur by jou plaaslike BBV aan te sluit en gebeure by te woon. Stel jouself voor en beklemtoon altyd dat jy werk soek. Die BBV het ook `n werksraad wat u kan kry.

Beeld getiteld Antwoord Onderhoud Vrae Stap 15

4. Soek vir `n intreevlakwerk. As jy `n internskap gewerk het, reik uit en kontroleer of die firma iemand verhuur nadat jy die kollege gegradueer het. Indien nie, moet u die posborde by u kollege of universiteit nagaan. U kan ook u CV aan enige beleggingsmaatskappy stuur en vra of hulle huur.

Sommige maatskappye het opleidingsprogramme uitgebrei wat tot `n jaar kan duur. Gedurende daardie tyd werk jy en terselfdertyd trein vir jou sertifisering.

Kleiner firmas kan jou in die swembad gooi en verwag dat jy swem. U sal egter praktiese ervaring vir kliënte kry, wat van onskatbare waarde is.

Beeld getiteld Koop Small Business Insurance Stap 27

5. Begin jou eie besigheid. Op `n stadium begin baie finansiële beplanners hul eie firmas. Begin jou eie finansiële beplanning is baie werk, maar jy het meer beheer oor jou besigheid. Wanneer u op u eie begin, probeer om vennoot te wees met `n prokureur of `n gesertifiseerde openbare rekenmeester wat u kan mentoriseer.

Ondersoek ook die koste van foute en weglatingsversekering, wat jou beskerm teen wanpraktykpakke. Jou huidige werkgewer betaal waarskynlik daarvoor, maar jy sal verantwoordelik wees vir die betaling van die premies wanneer jy jou eie baas word.

Deel 3 van 3:

Word gesertifiseer

1. Identifiseer die beskikbare sertifisering. Finansiële beplanners kan `n verskeidenheid certificaties hou. Sommige is nodig, afhangende van die werk wat jy doen, en ander is opsioneel. Algemene certificaties in die U.S. Sluit die volgende in:

Gesertifiseerde Finansiële Beplanner (CFP). Hierdie geloofwaardigheid hoef nie as `n finansiële beplanner te werk nie. Dit sal egter jou geloofwaardigheid met die publiek verbeter en jou help om die loopbaanleer op te beweeg.
Reeks 66 Lisensie. Sommige finansiële beplanners verkoop onderlinge fondse en ander sekuriteite as deel van hul finansiële beplanning. Indien wel, het u hierdie lisensie nodig.
Geregistreerde Beleggingsadviseur (Ria). `N Ria is iemand wat betaal word om advies te gee oor watter sekuriteite om te belê. U hoef nie as `n RIA te registreer as u algemene finansiële beplanning advies gee nie.

Beeld getiteld verdedig teen die bewilliging van die naam of gelykenis eise Stap 14

2. Verkry die nodige werkservaring om `n CFP te word. U benodig ten minste drie tot vyf jaar voltydse finansiële beplanningservaring om vir die CFP te kwalifiseer. As jy die eksamen aflê voordat jy genoeg werkservaring het, moet jy wag voordat jy jouself as `n CFP kan hou.

3. Voltooi `n CFP-program. Byna 300 kolleges en universiteite bied programme in finansiële beplanning. Hierdie programme dek dieselfde materiaal, maar verskil aansienlik in die duur en afleweringsmetode. Byvoorbeeld, sommige programme bestaan uit aanlynkursusse terwyl ander volle universiteitsgrade is. Vind programme op die CFP-raad se webwerf: http: // cfp.Net / word-A-CFP-Professional / Find-An-Education-Program.

Image getiteld ontwikkel kritiese denkvaardighede Stap 23

4. Slaag die CFP eksamen. Die CFP-eksamen is sewe uur lank en bestaan uit 170 veelkeusevrae. Dit dek belegging, versekering, belasting, aftree- en boedelbeplanning. Die eksamen word drie keer per jaar aangebied en slegs ongeveer 50% van die eksamenakers slaag.

Omdat die eksamen so moeilik is, moet jy so goed voorberei as wat jy kan. U kan baat vind by die inskrywing van `n resensie kursus wat u sal help om al die materiaal te verteer.

Beeld getiteld Verbeter jou geheue Stap 25

5. Verkry voortgesette onderwys vir u CFP. Elke twee jaar moet jy 30 uur se voortgesette onderwys kry om jou CFP-geloofwaardigheid te behou. U opleiding moet in die volgende gebiede wees:

Beleggingsbestuur

Versekering

Werknemer voordele

Belastingbeplanning

Aftreebeplanning

Boedelbeplanning

Beeld getiteld verdedig teen die aanwending van die naam of gelykenis-eise Stap 11

6. Verdien `n reeks 66 lisensie. In die u.S., Hierdie lisensie sal u as `n beleggingsadviseur verteenwoordiger kwalifiseer. U moet die reeks 66 eksamen en die FINRA-reeks 7 eksamen, in die bestelling, slaag. Die reeks 66 eksamen is `n 100-vraag meervoudige keuseksamen wat finansiële verslagdoening, risiko, kliënt beleggingstrategieë en sekuriteitsregulering dek.

Die Finra-reeks 7 eksamen toetse of u die nodige kennis het om as `n algemene sekuriteiteverteenwoordiger te werk. Dit dek die onderwerp soos die verkope van korporatiewe sekuriteite, veranderlike annuïteite, munisipale effekte en staatseffekte. Die eksamen het 250 behaalde vrae.

Beeld getiteld aansoek doen vir `n huweliksertifikaat in Dwarka Stap 10

7. Word `n geregistreerde beleggingsadviseur. Jy moet die reeks 65 eksamens slaag, wat die federale sekuriteite wet in die U dek.S. Dit het 140 veelkeusevrae en duur drie uur. U moet dan by die toepaslike Sekuriteitskommissie registreer. As u meer as $ 100 miljoen in bates bestuur, sal u by die Securities and Exchange Commission (SEC) registreer. As jy minder bestuur, registreer jy by jou staat se sekuriteitsreguleerder.

Indien u as beleggingsadviseur op enige beleggingsmaatskappy optree, moet u by die SEC registreer, ongeag hoeveel u in bates bestuur.

Video.

Deur hierdie diens te gebruik, kan sommige inligting met YouTube gedeel word.

Wenke

`N Finansiële beplanner is `n spesifieke soort finansiële adviseur, maar daar is ander soorte finansiële adviseurs, soos makelaars of diegene wat in versekering werk. Oorweeg al jou opsies voordat jy kies om `n finansiële beplanner te word.

Deel op sosiale netwerke: