Hoe om na belastingopbrengs te bereken

Die na-belastingopbrengs is die bedrag wat `n belegger kan verwag om van `n belegging te ontvang nadat belasting betaal is. Dit word dikwels bereken om beleggers te help om die winsgewendheid van belasbare beleggings te vergelyk met dié van belastingvrye beleggings, soos munisipale effekte,. Dit is ook nuttige inligting wanneer u die belastingeffek van onttrekkings van fondse tydens aftrede probeer verminder.

Stappe

Deel 1 van 3:
Verstaan ​​die na-belastingopbrengs
  1. Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs stap 1
1. Leer die definisie. Die na-belasting opbrengs of na-belastingopgawe is die winsgewendheid van `n belegging nadat alle toepaslike belasting betaal is. Die tipe belasting betaal en die belegger se marginale belastingkoers beïnvloed die bedrag van die na-belastingopbrengs.
  • Die na-belastingopbrengs kan wissel afhangende van of die belegger inkomstebelasting of kapitaalwinsbelasting moet betaal.
  • Die belegger se marginale federale en staatsbelastingkoerse. Vir beleggers wie se inkomste hulle in `n hoë belastingbeugel plaas, kan die na-belastingopbrengs aansienlik minder wees as die voorbelaste opbrengs.
  • Beeld getiteld bereken na belasting opbrengs stap 2
    2. Verstaan ​​hoekom dit belangrik is. U finansiële adviseur bereken die na-belastingopbrengs op u beleggings. Om die na-belasting opbrengs van u beleggings te ken, kan u dit effektief vergelyk met belastingvrye beleggings, soos onderlinge effekte.U finansiële adviseur kan ook die inligting gebruik om die belastingdoeltreffendheid van u beleggings op die langtermyn te verhoog.
  • Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs stap 3
    3. Vergelyk u belasbare beleggings aan belastingvrye beleggings. Beleggers kan hul belasting verminder deur munisipale effekte te koop, die rente waarop dit beskerm word van die federale en sommige staats- en plaaslike belasting. Die opbrengs op munisipale effekte is egter tipies laer as dié van belasbare beleggings. Ten einde die winsgewendheid van belasbare en belastingvrye beleggings te vergelyk, is dit baie nuttig om die na-belastingopbrengs op die belasbare beleggings te bereken.
  • Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs Stap 4
    4. Verhoog u na-belastingopbrengs op die lang termyn. Afhangende van jou belastingbeugel en hoe naby jy moet aftree, kan jy jou na-belastingopbrengs op die langtermyn met sekere beleggingstrategieë verhoog. Verskillende soorte beleggings word anders belas. Dieselfde belegging kan ook anders belas word, afhangende van of dit in `n belasbare makelaarsrekening of `n belastinguitgestelde rekening is, soos `n IRA, `n 401K, `n 403B of `n Roth-rekening.
  • U finansiële adviseur kan die na-belastingopbrengs van verskillende soorte beleggings in verskillende scenario`s assesseer en u raad gee om die belastingimpak op hierdie beleggings te verminder.
    • Deel 2 van 3:
    Versamel die inligting
    1. Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs Stap 5
    1. Identifiseer die belasbare opbrengs. Bereken nie die belasting op grond van die verdienste van `n belegging gedurende die kalenderjaar nie. In plaas daarvan moet die belasting berekende opbrengs van die sekuriteit bereken word.
    • Byvoorbeeld, veronderstel dat `n belegger `n korporatiewe verband besit. Die verband se belasbare opbrengs is 6%.
  • Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs Stap 6
    2. Kategoriseer die karakter van die verspreiding. Verskillende soorte verdelings ontvang verskillende belastingbehandelings.Vir `n paar verdelings word die marginale belastingkoers toegepas.Vir ander is ander tariewe van toepassing.
  • Die belegger se top marginale belastingkoers word gebruik vir korttermynkapitaalwins, belasbare belang en nie-gekwalifiseerde dividende.
  • Langtermyn kapitaalwins en gekwalifiseerde dividende word gewoonlik teen `n laer koers belas as gereelde inkomstebelastingkoerse.
  • Langtermyn kapitaalwins word gerealiseer uit beleggings wat vir meer as een jaar gehou is. Belastingbetalers in die 10 persent en 15 persent belastinghakies betaal 0 persent. Belastingbetalers in die 25 persent, 28 persent, 33 persent, en 35 persent belastinghakies betaal 15 persent.Belastingbetalers in die 39.6 persentasiebeugel betaal 20 persent.
  • Gekwalifiseerde dividende word teen dieselfde koers as langtermynkapitaalwins belas.
  • Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs Stap 7
    3. Vind die belegger se marginale belastingkoers.Die terme "belastingbeugel" en "marginale belastingkoers" word sinoniem gebruik. Hulle verwys beide na die persentasie van iemand se inkomste wat in belasting betaal word. Hoe hoër `n persoon se inkomste, hoe meer betaal hulle in belasting.
  • Marginale belasting tariewe wissel van so laag as 10 persent tot so hoog as 39.6 persent.Die inkomste limiete vir elke belastingbeugte verskil vir enkele filers, getroude gesamentlike filers en hoof van huishoudelike filers.
  • Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs Stap 8
    4. Bepaal of die netto beleggingsinkomste belasting toegepas moet word.Vanaf 2013 is beleggers wie se gewysigde aangepaste bruto inkomste bo `n sekere drempel is, moet `n 3 betaal.8 persent Medicare belasting op rente, dividende en kapitaalwinsverdelings.
  • Vir 2015 was die drempel $ 250,000 vir getroude liassingsgewrigstatus.
    • Deel 3 van 3:
    Berekening van die na-belastingopbrengs
    1. Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs Stap 9
    1. Ken die formule. Na-belasting opbrengs kan bereken word deur eenvoudig die voorbelaste opbrengs te vermenigvuldig deur `n veelvoud wat die marginale belastingkoers op die verband insluit. Hierdie formule is NTY=PTY*(1-MTR){ displaystyle aty = pty * (1-mtr)}Aty = pty * (1-mtr) WAAR ATY is die na-belasting koers, Edms is die voorbelastingkoers, en MTR is die marginale belastingkoers.
  • Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs Stap 10
    2. Bepaal die korrekte belastingkoers vir die kalenderjaarverspreiding. Vir korttermynkapitaalwins, belasbare belang en nie-gekwalifiseerde dividende, pas die top marginale belastingkoers toe. Vir langtermyn kapitaalwins en gekwalifiseerde dividende, pas die toepaslike belastingkoers toe.
  • Gestel beleggers wat getroud is en gesamentlik is, het `n totale belasbare inkomste van $ 100,000.Hul hoogste marginale belastingkoers, volgens die IRS, is 25 persent.Die rente op hul beleggings is ook onderworpe aan die 3.8 persent Medicare belasting.
  • Die totale belastingkoers wat toegepas moet word op hul korttermynkapitaalwins en belasbare belang is 38.8 persent (25 + 3.8 = 28.8).
  • Vir langtermyn kapitaalwins en gekwalifiseerde dividende sal hul belastingkoers 15 persent wees.
  • Beeld getiteld bereken na belastingopbrengs stap 11
    3. Doen die berekening. Voer jou veranderlikes in die vergelyking in en los op. Maak seker dat jy die korrekte marginale belastingkoers vir toepaslike jaar gebruik het. Die resultaat is jou na-belasting-opbrengs.
  • Onthou om jou persentasies om te skakel na desimale wanneer die na-belastingopbrengs bereken word. Omskep deur deel te deel met 100. Byvoorbeeld, 6% sal 6/100 wees, of 0.06.
  • Byvoorbeeld, met die 6% korporatiewe verband en die 28.8 persent marginale belastingkoers, u na-belasting opbrengs sal bereken word deur die volgende vergelyking te gebruik: NTY=0.06*(1-0.288){ displaystyle aty = 0.06 * (1-0.288)Aty = 0.06 * (1-0.288)
  • Hierdie berekeninge gee `n na-belasting opbrengs van 0.0427, of 4.27%.
    • Deel op sosiale netwerke:
    Soortgelyk