Hoe om `n trustfonds te skep

Alhoewel die idee van `n trustfonds oor die algemeen geassosieer word met boedelbeplanning vir die baie ryk, kan middelklasfamilies ook baat vind by die belastingvoordele en privaatheid van `n trustfonds. Die idee dat jy ryk moet wees om `n trustfonds te gebruik, is `n dwaling.Trustfondse laat mense toe om hul eiendom en bates aan begunstigdes te versprei sonder om die howe in die probate-proses te betrek en sonder om sekere boedelbelasting te betaal.U kan `n trustfonds opstel met die hulp van `n trust en boedelsprokureur, of u kan self die dokumente opstel.

Stappe

Metode 1 van 3:
Verstaan ​​die basiese beginsels van `n trust
  1. Beeld getiteld verminder u studenteleningbetalings Stap 6
1. Verstaan ​​wat `n trustfonds is.`N Trustfonds is `n regspersoon wat eiendom en bates besit en aan begunstigdes versprei wanneer sekere voorwaardes nagekom is.Mense kies om trustfondse op te stel om boedelbelasting te vermy en om probate te voorkom.Alle trusts het belangrike partye.Dit is die verleentheid, die trustee en die begunstigdes.
  • Probleem is `n tydrowende en duur proses wat na `n persoon se dood plaasvind. Dit sluit in die verifikasie van die geldigheid van `n testament, inventory en evalueer eiendom, betaal van skuld en belasting, en die verspreiding van eiendom.
  • `N Grantor is die persoon wat die trust skep.Die toekenning stel die aard van die trust vas, oordra aanvanklike bates aan die nuutgestigte vertroue en definieer sy reëls.
  • Die trustee is verantwoordelik vir die bestuur van die trust en sy bates.Die trustee kan die verleentheid wees, `n betroubare familielid of vriend of `n korporatiewe trustee soos die trustafdeling van `n bank.As die aansoeker homself as die trustee aanwys, moet hy ook `n opvolger trustee kies om as trustee te dien in die geval van sy dood of onbevoegdheid.Die trustee moet die reëls van die trust volg en in ooreenstemming met die staatsreg optree. Grantors kan ook `n opvolger trustee (s) noem indien die aanvanklike trustee (s) nie vir enige rede dien nie.
  • Die begunstigdes ontvang die eiendom in die trust.Die reëls van die trust bepaal watter eiendom die begunstigdes ontvang, die omstandighede wat nagekom moet word, en die tydsberekening van die eiendomsverdeling.
  • Beeld getiteld skuldvrye stap 3
    2. Leer die finansiële elemente van `n trustfonds.`N Trustfonds kan tasbare bates soos kontant, aandele, eiendomme en ontasbare bates soos patente en kopieregte hou.Die bates kan groei terwyl dit in die trust gehou word.Die trustee is verantwoordelik vir die bestuur van beleggings en groei van die trustfonds.Die reëls wat deur die verleentheid ingestel is, dikteer watter begunstigdes die inkomste, winste of kapitaalwins en hoof van die trust ontvang.
  • Die Grantwet van die Fonds het die bevoegdheid om reëls en vereistes te vestig in terme van hoe geld versprei of belê sal word.
  • Die skoolhoof is die geld of eiendom wat aanvanklik aan die trust gegee is.Dit word ook die corpus genoem.
  • Aandele en ander beleggings verdien rente en dividende.Dit word as inkomste genoem.
  • Verhogings in waarde aan die skoolhoof is die winste of kapitaalwins.
  • Beeld getiteld aansoek doen vir kinderondersteuning Stap 21
    3. Verstaan ​​die verskil tussen `n trust en `n testament.Die belangrikste verskil tussen `n trust en `n testament is dat `n trust die eiendom toelaat om aan die begunstigdes versprei te word sonder om deur probate te gaan.Daarbenewens is trusts gewoonlik meer privaat as wil.`N Trust kan egter nie die voogde vir kinders noem nie.Daarbenewens kan `n trust nie aanwys hoe belasting en skuld hanteer moet word nie.Daarom skryf diegene wat trusts opstel, ook testamente.
    • Metode 2 van 3:
    Struktureer `n trustfonds
    1. Beeld getiteld Gedrag Navorsing Stap 4
    1. Vestig die aard van die trust.Kies uit `n verskeidenheid truststrukture om verskillende funksies uit te voer.Die soort vertroue wat u opgestel het, hang af van die tipe eiendom en bates wat u wil hê om te hou en die omstandighede rondom die begunstigdes wat u aanwys.Daarbenewens kan trusts leef (wat in werking tree gedurende u leeftyd) of testamentêre (in werking tree op u dood).Trusts kan ook herroepbaar wees, wat beteken dat u die bepalings van die trust of onherroeplik kan verander, wat beteken dat die trust nie verander kan word nie.
    • `N Lewende trust kan bates aan begunstigdes versprei na u dood of gebruik bates om voorsiening te maak vir u langtermynversorging terwyl u nog leef indien nodig.
    • Met `n herroepbare trust behou u `n mate van eienaarskap van die bates in die trust, sodat u verander kan word in die manier waarop die bates hanteer word indien u dit nodig ag.Met `n onherroeplike trust oordra u volledige eienaarskap van die bates aan die trust.Herroepbare en onherroeplike trusts het ook verskillende belastingimplikasies.Herroepbare trusts is onderworpe aan sommige boedelbelasting, terwyl onherroeplike trusts opgestel kan word om boedelbelasting te vermy.
    • `N Bypass vertroue is nuttig vir getroude paartjies met bates van meer as $ 5 miljoen.Dit laat hulle toe om sekere boedelbelasting te vermy wanneer erfenisse aan erfgename verbygaan.`N Bypass Trust staan ​​ook bekend as `n kredietskermvertroue, `n huweliksvertroue of `n familietrust.
    • `N Spesiale behoeftevertroue maak voorsiening vir `n gestremde persoon.
    • `N Spendtriff Trust definieer die terme waaronder die begunstigde die eiendom kan ontvang, soos op `n spesifieke ouderdom of as `n reeks betalings oor `n aantal jare.Dit kan ook die tipes uitgawes beperk waarop die geld bestee kan word, soos kollege-onderrig.
    • `N Liefdadige Restant Trust skenk bates aan `n liefdadigheid op u dood.
  • Beeld getiteld `n suksesvolle entrepreneur Stap 3
    2. Lys die begunstigdes.Die keuse van begunstigdes vereis noukeurige oorweging van die hoeveelheid eiendom wat versprei moet word en die persoon se vermoë om die geld verantwoordelik te bestuur.Trusts kan opgestel word om vir kinders te voorsien sodat hulle dieselfde lewenstyl kan geniet wat hulle gehad het terwyl jy lewendig was.Dit kan ook jou bates van hul krediteure beskerm.U kan eiendom gelyk aan alle begunstigdes versprei of ongelyke bedrae aan elkeen verlaat.
  • Image getiteld Start `n brief Stap 1
    3. Stel `n trustee aan.Die trustee se werk is om die trust en al sy bates te bestuur.Die trustee moet voldoen aan al die reëls van die trust en volg enige toepaslike staatswette.U kan die trustee van u eie trust wees, of u kan u volwasse kinders, ander familielede, `n betroubare vriend of `n korporatiewe trustee soos `n bank aanstel.
  • As u uself as die trustee aanstel, moet u ook `n opvolger noem om as trustee op u dood oor te neem of as u ongeskik raak.
  • As u `n individu kies om u trustee of opvolger trustee te wees, kies iemand wat u vertrou om die bates verantwoordelik te bestuur en u wense te respekteer. U kan ook gesamentlike of opvolger trustees nomineer.
  • By die keuse van `n trustee, oorweeg die waarde van die bates en die kompleksiteit van die trust.Kies iemand wat die vermoëns het en die tyd om die verantwoordelikhede te bestuur.
  • As u `n bank kies om u trustee te wees, kan u ook `n individuele mede-trustee aanstel.
  • Die voordele van `n bank as `n trustee sluit in professionele rekordhouding en belastingvoorbereiding, objektiwiteit, geen belange van belange en beskerming teen wanbesteding van fondse nie.
  • Nadele van die gebruik van `n bank as `n trustee sluit in die gebrek aan `n verhouding met die begunstigdes, wat beteken dat hulle nie die dinamika en verhoudings binne die gesin kan verstaan ​​nie. Bankbeleggings is ook oor die algemeen konserwatief, wat `n negatiewe impak kan hê op die trust se potensiaal om inkomste te verdien.
  • Banke betaal fooie om as `n trustee op te tree, maar `n individu kan ook verwag om `n fooi te betaal om as `n trustee te dien.
  • Beeld getiteld slaag in netwerk bemarking Stap 11
    4. Stel begunstigdes in kennis van die terme van die trust en wie die trustee is.Oor die algemeen stel die trustee die begunstigdes in kennis dat hy in beheer is van die trust.Hy verduidelik ook wanneer hulle kan verwag om die eiendom en bates van die trust te ontvang en onder watter omstandighede.
  • Sommige state vereis dat die trustee spesifieke taal gebruik om dit te doen.Ander laat `n trustee toe om sy eie woorde te gebruik.
  • Die meeste lande stel `n tydsbeperking in waarbinne trustees kontak moet maak met begunstigdes op die toelaag se dood.
  • Beeld getiteld skuldvrye stap 5
    5. Lys die bates wat gebruik word om die trust te befonds.Bates wat gebruik word om `n trust te befonds, sluit in inkomste- of kontantbates.Ander befondsingsbronne sluit in aandele, effekte en vaste eiendom, sowel as ontasbare eiendom en lewensversekeringspolisse.Befondsing van die trust is die proses om eienaarskap van die bates van u na die trust oor te dra.Die titels van u bates word fisies van u naam na die naam van die trust verander.Vir aandele, effekte en ander bates met genoteerde begunstigdes word die begunstigde die trust.
  • Let daarop dat oordragte van lewende persone onderhewig sal wees aan geskenkbelasting.
    • Metode 3 van 3:
    Die opening van die trustfonds
    1. Image getiteld aankondig jou aftrede Stap 8
    1. Skep `n trustdokument.Die trustdokument bevat al die inligting oor u vertroue.Dit verduidelik watter soort vertroue u wil opstel, die trustee en begunstigdes noem en bates aan die trustfonds oorplaas.U kan `n eiendomsprokureur die trustdokument opstel of u kan dit op u eie doen.Nadat u die dokument geskryf het, moet dit voor `n notaris onderteken word.
  • Beeld getiteld Notariseer `n dokument Stap 4
    2. Lê die dokument met die Staat indien u dit moet doen.Sommige state vereis dat u trustdokumente met die staat moet lê sodat daar `n wettige rekord daarvan is.`N Prokureur kan u adviseer oor of dit nodig is en hoe om dit te doen.
  • As u besluit om `n prokureur te gebruik, vind `n trust en boedelsprokureur wat gereeld sake hanteer wat ooreenstem met u besorgdheid en situasie.Byvoorbeeld, as u `n trust vir `n gestremde kind opstel, vind u `n prokureur wat gereeld met die gebied handel.As jy nie `n prokureur ken nie, kan jy op soek na een op webwerwe soos Findlaw of Prokureur.mededelbaan.Soek `n trust en boedelsprokureur wat `n lid van die Amerikaanse Kollege van Vertroue en Landgoedadviseur.
  • U kan `n trustdokument op u eie sonder `n prokureur skep.Vind van hoë gehalte selfhelpmateriaal om u te help.Nolo, `N Uitgewer van wettige selfhelpboeke en sagteware, publiseer `n Online Living Trust Aansoek wat u kan lei deur die proses.U kan ook hul besoek Boedelbeplanning Biblioteek Om boeke te vind wat u kan help om die dokument te skryf. Wees egter versigtig, aangesien vertroue en belasting van trustbates egter ingewikkeld is. Om `n trust sonder regsadvies te vestig, is moontlik, maar nie aanbeveel nie.
  • Beeld getiteld Sluit `n bankrekening Stap 3
    3. Open die trustfonds bankrekening.Neem u getekende ooreenkoms aan `n bank of finansiële instelling om u Trust Fund Bankrekening oop te maak. Maak die rekening in die naam van die trust oop.U sal die name en adresse van die trustees benodig.Verskaf ook die bank met die name en kontakinligting van enigiemand wat gemagtig sal wees om toegang tot die Trustfondsrekening te verkry.
  • Beeld getiteld File Belasting Stap 24
    4. Lêer belasting vir die trust. Die trust word beskou as `n afsonderlike regspersoon, en `n afsonderlike belastingopgawe moet geliasseer word. Die Trust sal `n aftrekking ontvang vir enige inkomste wat aan begunstigdes versprei word, maar die begunstigdes is verantwoordelik vir die betaling van die belasting op daardie inkomste. U sal skedule B van Vorm 1041 moet voltooi (https: // IRS.GOV / PUB / IRS-PDF / I1041.pdf) Vir die trust, en die begunstigde moet skedule K-1 voltooi.
    • Deel op sosiale netwerke:
    Soortgelyk