Hoe om `n finansiële beleggingsadviseur te word

Finansiële adviseurs verskaf leiding aan hul kliënte rakende beleggings- en finansiële strategieë, en kan soms ook geld vir hulle belê. Baie adviseurs kies om geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA`s) te word as `n manier om hul praktyk te wettig. Hierdie sertifisering kom egter nie vir vrye rias benodig onderwys, ondervinding en gedemonstreerde vaardighede voordat hulle kan begin oefen nie. As jy in die skool is of oorweeg om `n loopbaanverandering te maak, gebruik die onderstaande stappe om die lonende veld van finansiële advies in te voer.

Stappe

Deel 1 van 3:
Opgevoed word
  1. Beeld getiteld vertel jou beste vriend, jy is depressief stap 3
1. Besluit of finansiële advies jou pas. Werk as finansiële adviseur kan lonend wees, maar dit is ook uitdagend as gevolg van die hoeveelheid vaardighede wat benodig word en die lang ure wat jy moet werk. Dink aan die belangstelling wat u in finansies en belegging het. Hoe meer belangstelling jy in finansiële aangeleenthede het, hoe meer doeltreffend sal jy waarskynlik as `n finansiële beleggingsadviseur wees.
  • Om `n suksesvolle finansiële adviseur te wees, hang ook baie af van jou vermoë om met mense te werk. Die beste adviseurs sal deelverkoopsman wees en deel finansiële markte spesialis.
  • Beeld getiteld Los `n probleem op Stap 2
    2. Ken jou opsies. Finansiële adviseurs neem gewoonlik een van twee roetes: word `n aandelemakelaar wat deur die Finansiële Nywerheidsregulerende Owerheid (SINRA) gelisensieer is of by die Securities and Exchange Commission (SEC) as `n beleggingsadviseur geregistreer word. Beleggingsadviseurs kan baie van die streng regulering wat by `n aandelemakelaar is, vermy.
  • Die res van hierdie artikel sal bespreek word om `n beleggingsadviseur te word. Vir meer om `n aandelemakelaar te word, sien Hoe om `n aandelemakelaar te wees.
  • Beeld getiteld Word `n lid van Delta Sigma Theta Stap 2
    3. Kry `n kollege-graad. Terwyl dit nie tegnies benodig word nie, sal die meeste banke en beleggingsfirmas nie finansiële adviseurs sonder `n baccalaureusgraad huur nie. Die veld waarin jy jou graad kry, is egter baie minder as belangrik as die feit dat jy een het. U kan die veld met enige tipe hoofvak betree, maar die meeste finansiële adviseurs kry `n graad in Ekonomie, Besigheid, Finansies of Rekeningkunde. As u nie een van hierdie hoofvakke volg nie, moet u seker maak dat u ten minste verskeie relevante klasse in rekeningkunde of finansiering neem sodat u `n basiese begrip van die bedryf het.
  • Oorweeg ook om `n paar kursusse in die sielkunde te neem. Jy moet die brug wees tussen watter tipe beleggings sal werk, en hoe om `n belegger te oortuig om by daardie strategie te voldoen.
  • Beeld getiteld `n nasionale afgevaardigde (VSA) Stap 6
    4. Oorweeg die nagraadse skool. In `n moeilike arbeidsmark kan sommige gegradueerdes vind dat die landing van `n goeie werk as `n beleggingsadviseur makliker is met `n gegradueerde graad. Maar baie banke of beleggingsfirmas stuur uiteindelik hul werknemer terug vir `n magistergraad na `n paar werk om hul vaardighede te slyp. Oorweeg hierdie moontlikheid voordat jy regs van die kollege spring om skool te gradueer.
  • Werk vir `n paar jaar na die kollege kan jou ook meer van `n idee gee van wat jy dalk wil spesialiseer wanneer jy gaan skool toe.
    • Deel 2 van 3:
    Kry ervaring
    1. Beeld getiteld Run for President van die Verenigde State Stap 4
    1. Soek finansiële adviseur internskappe. `N Internskap is `n waardevolle manier om ervaring te verdien, en dit is hoeveel finansiële adviseurs hul begin kry. Alhoewel baie van hierdie internskappe nie betaal word nie, kan die ervaring wat hulle verskaf, die koste goed die moeite werd maak. As u tans elders werk, kan u in die nag `n internskap kry.
    • Dit kan vir u makliker wees om `n internskap te verkry indien u kollege of universiteit verband hou met bestaande banke of firmas. Praat met jou loopbaanontwikkelingskantoor om hierdie internskappe te vind.
    • Werk as `n intern is `n goeie manier om ervaring in die veld te kry. As jy egter op soek is na `n ander manier om in die veld te breek, kan jy intreevlakwerk as ouerbeplanner of `n ontleder oorweeg.
  • Beeld getiteld Vind `n ervare kriminele verdediging prokureur Stap 12
    2. Soek kanse om met kliënte te werk. Wanneer u op soek is na `n internskap of eerste werk, vermy werk vir `n makelaarsfirma of versekeringsmaatskappy. In baie gevalle sal u deur hierdie maatskappye vereis word om u familie en vriende vir verkope te versoek. Daarna, as jy nie vinnig `n bestendige stroom van sake kan produseer nie, sal jy ontslaan word. Sommige beginners kan in hierdie atmosfeer floreer, maar as dit nie soos jy klink nie, oorweeg dit om te werk vir `n bank- of beleggingsadviesfirma. By hierdie maatskappye het jy `n mentor om jou die toue te wys en jou aan kliënte voor te stel.
  • Om met mense te werk, is `n belangrike deel van `n finansiële adviseur, want jy moet beleggersgedrag kan verstaan.
  • Beeld getiteld Word `n Software Engineer Stap 5
    3. Soek vir `n opleidingsprogram. Daar is `n aantal groot beleggingsfirmas wat gedetailleerde opleidingsprogramme vir finansiële beleggingsadviseurs bied. Sulke maatskappye kan u help om die vereiste werkservaring te versamel en u voor te berei vir lisensiëringseksamens. Alhoewel die programme mededingend is, is dit die taak wat betrokke is by die aanbied van finansiële beleggingsadvies as u dit inkom. Hulle bied u ook die geleentheid om te wys dat u `n passie vir finansiële beleggingswerk het.
  • Alternatiewelik kan u met kleiner maatskappye werk wat een-tot-een-mentorskap waarborg en u kan bied om u kennis te verbreed deur verskillende take vir kliënte met verskillende behoeftes te onderneem.
  • `N Meerderheid van die stagiairs betree opleidingsprogramme van ander reëls.
  • Beeld getiteld slaag finale eksamens Stap 23
    4. Voeg by jou kennis. Diep kennis word ook benodig vir finansiële beplanning, veral ten opsigte van beleggings in onderwys, verbande, aftreeplanne en so meer. Indien moontlik, neem klasse of werk binne verwante velde soos eiendoms- of belastingvoorbereiding om unieke ervaring te kry wat u kan spesialiseer. Met addisionele kennis sal u ook van u eweknieë skei en u `n meer waardevolle huurgeld maak.
    • Deel 3 van 3:
    Word gelisensieer en gesertifiseer
    1. Beeld getiteld `n Nasionale afgevaardigde (VSA) Stap 11
    1. Slaag die reeks 65 eksamen. Om `n gelisensieerde RIA te word, sal u die reeks 65 eksamen moet neem, wat deur FINRA geadministreer word. Vir hierdie eksamen hoef u nie deur die werkgewer geborg te word nie, sodat u hierdie eksamen tegnies kan neem terwyl u nog in die skool kan neem of voordat u `n werk kry (mits u kennisgewend genoeg is om dit te slaag, is dit). In vergelyking met ander professionele sertifiseringstoetse, is die reeks 65 relatief lig, teen drie uur en 140 vrae.
    • Vrae dek die federale finansiële reg en beleggingsadviesverwante onderwerpe.
    • U moet ten minste `n telling van 72 persent behaal om te slaag. 10 van die 140 vrae is toetsvrae en tel nie vir of teen jou telling nie.
  • Beeld getiteld Verander jou naam in Texas Stap 20
    2. Registreer by die regering. Om as `n Ria te werk, moet u by u staat of die sekonde geregistreer wees. Dié adviseurs met meer as $ 100 miljoen onder bestuur moet by die SEC registreer en dié onder hierdie drempel moet slegs by hul staat registreer. Daarbenewens moet adviseurs vir maatskappye altyd by die SEC registreer, ongeag die grootte van die maatskappy.
  • Registrasie word gedoen deur die Beleggingsadviseur Registrasie Deposito (IARD). Rias moet `n rekening oopmaak met hierdie stelsel en dan lêervorms ADV en U4 met die toepaslike liggaam (sek of staat).
  • Goedkeuring met die algemeen neem 30-45 dae. Sodra dit goedgekeur is, is jy nou `n geregistreerde RIA.
  • Beeld getiteld Verander jou naam in Texas Stap 19
    3. Oorweeg om verdere sertifisering te voeg. Terwyl u slegs die reeks 65 moet slaag om as `n RIA te oefen, vereis die meeste maatskappye en kliënte dat u `n ander, hoër sertifisering het. Dit behels gewoonlik gespesialiseerde of verskillende aspekte van beleggingsadvies. Spesifiek, hulle is:
  • Gesertifiseerde Finansiële Beplanner (CFP), wat fokus op finansiële beplanning vir beleggings, belasting, versekering en boedels.
  • Geoktrooieerde Finansiële Analyst (CFA), wat dieper en meer ingewikkelde finansiële analise van markte en sekuriteite behels.
  • Persoonlike finansiële spesialis (PFS), wat soortgelyk is aan `n CFP, maar vereis ook die gesertifiseerde openbare rekenmeester (CPA) sertifisering.
  • Geoktrooieerde Finansiële Konsultant (CHFC), wat drie jaar se ondervinding benodig en individue kwalifiseer vir die verskaffing van beleggingsadvies.
  • Geoktrooieerde Beleggingsberader (CIC), wat die CFA-sertifisering opbou en kwalifiseer adviseurs om groter rekeninge soos onderlinge fondse te hanteer.
  • Beeld getiteld Verander jou naam in Hawaii Stap 12
    4. Verdien jou certificaties. Om hierdie spesialisasies te verdien, sal u eers moet kwalifiseer. Sommige van hulle vereis dat u ander certificaties moet hê. Byvoorbeeld, die CIC vereis dat u `n CFA-sertifikaat het. Ander vereis dat u `n sekere aantal jare van bedryfservaring het, gewoonlik drie tot vyf jaar. Vir alle certificaties sal u `n gepaardgaande eksamen moet slaag wat baie meer betrokke sal wees as die reeks 65.
  • Die CFP-toets is byvoorbeeld `n massiewe onderneming. Dit is `n tweedaagse, 10-uur eksamen, wat alle aspekte van finansiële beplanning dek. As gevolg hiervan misluk meer as 40 persent van die toetsnemers die eerste keer en moet dit weer neem.
    • Deel op sosiale netwerke:
    Soortgelyk