Hoe om `n voorraadportefeulje te bou: 14 stappe (met prente)

Die aandelemark en die potensiaal daarvan dat die risiko baie mense intimideer. Nietemin sal `n goedgeboude voorraadportefeulje waarskynlik oor die tyd beter presteer as ander beleggings. Dit is moontlik om `n voorraadportefeulje alleen te bou, maar `n gekwalifiseerde finansiële beplanner kan help. Om u doelwitte te ken en u bereidwilligheid om vooraf risiko`s te neem, asook die aard van die mark te verstaan, kan u help om `n suksesvolle portefeulje te bou.

Stappe

Deel 1 van 3:

Ontwerp van jou portefeulje

1. Weet wat jy bereid is om te belê. Soos u belê, moet u u potensiële risiko`s teen u potensiële belonings balanseer. `N Portefeulje se bates word tipies bepaal deur die belegger se doelwitte, bereidwilligheid om risiko`s te neem, en die tydsduur van die belegger beoog om sy portefeulje te hou. Sommige van die belangrikste faktore wat in ag geneem moet word om hierdie besluite te neem, is:

Die belegger se ouderdom.
Hoeveel tyd is die belegger bereid om te spandeer sodat sy beleggings kan groei.
Bedrag van kapitaal Die belegger is bereid om te belê.
Geprojekteerde kapitaalbehoeftes vir die toekoms.
Ander hulpbronne belegger mag hê.

Beeld getiteld bou `n voorraad portefeulje stap 2

2. Besluit watter soort belegger jy sal wees. Portefeuljes val gewoonlik iewers in die spektrum tussen aggressiewe, of hoërisiko-portefeuljes, en konserwatiewe of lae-risiko-portefeuljes. Konserwatiewe beleggers probeer eenvoudig om die waarde van `n portefeulje te beskerm en in stand te hou, terwyl aggressiewe beleggers geneig is om risiko`s te neem met die verwagting dat sommige van die risiko`s sal betaal. Daar is verskeie aanlyn-risiko-assesseringsinstrumente wat u kan gebruik om u risikotoleransie te help assesseer.

Verstaan dat u finansiële doelwitte mettertyd kan verander en u portefeulje dienooreenkomstig aanpas. Oor die algemeen is die jonger wat jy is, hoe meer risiko jy kan bekostig of bereid is om te neem. U kan beter bedien word met `n groei-georiënteerde portefeulje. Hoe ouer jy word, hoe meer sal jy oor aftree-inkomste dink, en kan beter bedien word met `n inkomste-georiënteerde portefeulje.

Selfs tydens aftrede het baie nog `n gedeelte van hul portefeulje vir groei nodig, aangesien baie mense 20, 30 of meer jaar buite hul aftreedatum leef.

Beeld getiteld bou `n voorraad portefeulje stap 3

3. Verdeel jou kapitaal. Sodra jy besluit het watter soort belegger jy wil wees en watter tipe portefeulje jy wil bou, moet jy bepaal hoe jy van plan is om jou kapitaal te ken (versprei). Die meeste beleggers wat nuut op die mark is, weet nie hoe om aandele te kies nie. Enkele belangrike faktore sluit in:

Bepaling van watter sektor (e) om in te belê. `N Sektor is die kategorie `n gegewe bedryf waarin geplaas word. Voorbeelde sluit in Telekommunikasie-, Finansiële, Inligtingstegnologie, Vervoer en Utilities.

Weet die markkapitalisasie (aka markkapitalisasie), wat bepaal word deur `n gegewe maatskappy se uitstaande aandele te vermenigvuldig deur die huidige prys van een aandeel op die mark (grootkapitalisasie, middelkapitalisasie, kleinkapitalisasie, ens.).

Dit is belangrik om te diversifiseer oor `n verskeidenheid sektore en markkapitalisasie om `n portefeulje se algehele risiko te verlaag.

Deel 2 van 3:

Om beleggings te maak

1. Verstaan die verskillende soorte aandele. Aandeel verteenwoordig `n eienaarskapstake in die maatskappy wat hulle uitreik. Die geld wat uit die verkoop van voorraad gegenereer word, word deur die maatskappy vir sy kapitaalprojekte gebruik, en die winste wat deur die maatskappy se operasie gegenereer word, kan aan beleggers in die vorm van dividende terugbesorg word. Aandele kom in twee variëteite: algemeen en verkies. Voorkeuraandele is sogenaamde omdat houers van hierdie aandele dividende betaal word voor eienaars van algemene aandele. Die meeste aandele is egter algemene aandele, wat onderverdeel kan word in die onderstaande kategorieë:

Grown-aandele is dié wat geprojekteer word om vinniger te verhoog as die res van die mark, gebaseer op hul vorige opvoering. Hulle kan meer risiko in die tyd lei, maar bied uiteindelik groter potensiële belonings aan.
Inkomste aandele is dié wat nie veel wissel nie, maar het `n geskiedenis om beter dividende uit te betaal as ander aandele. Hierdie kategorie kan beide gemeenskaplike en voorkeuraandele insluit.
Waarde-aandele is dié wat is "onderwaardeer" deur die mark en kan gekoop word teen `n prys laer as die onderliggende waarde van die maatskappy sal voorstel. Die teorie is dat wanneer die mark "kom tot sy sintuie," Die eienaar van so `n voorraad sal `n klomp geld maak.
Blou-chip aandele is dié wat goed gevaar het vir `n lang genoeg tydperk wat hulle as redelik stabiele beleggings beskou word. Hulle mag nie so vinnig groei as groeivoorraad of betaal sowel as inkomste aandele nie, maar hulle kan afhang van bestendige groei of bestendige inkomste. Hulle is egter nie immuun van die lotgevalle van die mark nie.
Verdedigende aandele is aandele in maatskappye wie se produkte en dienste mense koop, maak nie saak wat die ekonomie doen nie. Dit sluit in die voorraad kos- en drankmaatskappye, farmaseutiese maatskappye en nutsdienste (onder andere).
Sikliese aandele, in teenstelling, styg en val met die ekonomie. Dit sluit in voorraad in sulke nywerhede as lugdienste, chemikalieë, tuisgebou en staalvervaardigers.
Spekulatiewe aandele sluit in die aanbiedinge van jong maatskappye met nuwe tegnologieë en ouer maatskappye met nuwe uitvoerende talent. Hulle teken beleggers op soek na iets nuuts of `n manier om die mark te klop. Die prestasie van hierdie aandele is veral onvoorspelbaar, en hulle word soms beskou as `n hoërisiko-belegging.

Beeld getiteld Bou `n Voorraadportefeulje Stap 5

2. Ontleed voorraadbeginsels. Grondslae is die term wat gegee word aan die swembad van kwalitatiewe en kwantitatiewe data wat gebruik word om te bepaal of `n voorraad `n waardevolle belegging in `n langtermyn-analise van die mark is. Die ontleding van `n maatskappy se grondbeginsels is gewoonlik die eerste stap om te bepaal of `n belegger aandele in daardie maatskappy sal koop. Dit is noodsaaklik om grondbeginsels te analiseer ten einde by `n maatskappy se intrinsieke waarde te kom - dit is die maatskappy se werklike waarde soos gebaseer op persepsie van al die tasbare en ontasbare aspekte van die onderneming, buite die huidige markwaarde.

By die ontleding van die grondbeginsels van `n maatskappy probeer die belegger die toekomstige waarde van `n maatskappy te bepaal, met al sy geprojekteerde winste en verliese wat in gefaktoriseer word.

Beeld getiteld bou `n voorraad portefeulje stap 6

3. Ontleed kwalitatiewe faktore. Kwalitatiewe faktore, soos die kundigheid en ervaring van `n maatskappy se bestuur, verskeie kursusse van nywerheidsiklusse, die sterkte van `n maatskappy se navorsings- en ontwikkelingsincentives, en `n maatskappy se verhouding met sy werkers, is belangrik om in ag te neem wanneer hulle besluit of of nie Belê in `n maatskappy se voorraad. Dit is ook belangrik om te verstaan hoe die maatskappy sy winste genereer en hoe die maatskappy se sakemodel lyk om `n breë spektrum van kwalitatiewe inligting oor die maatskappy se voorraadopsies te hê.

Probeer om maatskappye aanlyn te ondersoek voordat jy belê. U moet inligting kan vind oor die maatskappy se bestuurders, uitvoerende hoof en direksie.

Beeld getiteld Bou `n Voorraadportefeulje Stap 7

4. Kyk na die prys-tot-verdienste-verhouding. Die P / E-verhouding kan as die voorraad se huidige prys teen sy verdienste per aandeel vir die afgelope 12 maande ("Trailing p / e") of sy geprojekteerde verdienste vir die volgende 12 maande ("Verwagte P / E"). `N Voorraad wat verkoop word vir $ 10 per aandeel wat 10 sent per aandeel verdien, het `n P / E-verhouding van 10 gedeel deur 0.1 of 100- `n Voorraad verkoop vir $ 50 per aandeel wat verdien $ 2 per aandeel het `n P / E-verhouding van 50 gedeel deur 2 of 25. Jy wil voorraad koop met `n relatief lae P / E-verhouding.

Skakel die verhouding vir die voorraad vir die voorraad vir `n paar jaar en vergelyk dit met die P / E-verhouding vir ander maatskappye in dieselfde bedryf asook vir indekse wat die hele mark verteenwoordig, soos die Dow Jones-industriële gemiddelde. of die standaard en armes (S & P) 500.

Die vergelyking van die P / E van `n voorraad in een sektor tot dié van `n voorraad in `n ander sektor is egter nie insiggewend nie aangesien P / E`s wyd uit die industrie wissel.

Beeld getiteld bou `n voorraad portefeulje stap 8

5. Kyk na die opbrengs op ekwiteit. Ook genoem opbrengs op boekwaarde, is hierdie syfer die maatskappy se inkomste na belasting as `n persentasie van sy totale boekwaarde. Dit verteenwoordig hoe goed aandeelhouers voordeel trek uit die maatskappy se sukses. Soos met P / E-verhouding, moet jy na `n paar jaar se opbrengs op ekwiteit kyk om `n akkurate prentjie te kry.

Beeld getiteld Bou `n Voorraadportefeulje Stap 9

6. Kyk na totale opbrengs. Totale opbrengs sluit in verdienste van dividende sowel as veranderinge in die waarde van die voorraad. Dit bied `n manier om die voorraad te vergelyk met ander tipes vaninvesterings.

Beeld getiteld Bou `n Voorraadportefeulje Stap 10

7. Probeer om te belê in maatskappye wat onder hul huidige waarde handel. Terwyl `n breë spektrum van voorraadbeleggings belangrik is, raai ontleders dikwels aan om voorraad te koop in maatskappye wat handel dryf as wat hulle die moeite werd is. Hierdie soort waarde-belegging beteken egter nie om te koop nie "gemors" aandele, of aandele wat voortdurend afneem. Waardebeleggings word bepaal deur intrinsieke markwaarde te vergelyk teen die maatskappy se huidige aandeelaandeelprys, sonder om na die korttermynmarkskommelings te kyk.

Beeld getiteld Bou `n Voorraadportefeulje Stap 11

8. Probeer om te belê in groei aandele. Groeivate is beleggings in maatskappye wat uitstal of voorspel word om aansienlik vinniger te groei as ander aandele in die mark. Dit behels die analise van `n gegewe maatskappy se huidige prestasie teen die verlede se prestasie te midde van die industrie se wisselende klimaat.

Deel 3 van 3:

Handhawing van u portefeulje

1. Vermy dip in beleggings. Sodra jy kapitaal in `n voorraad belê het, is dit belangrik om die voorraad vir minstens `n jaar te laat groei sonder om jou aandele te verkoop. Oorweeg vir alle doeleindes wat hierdie geld nie onttrek kan word en elders spandeer kan word nie.

As deel van die belegging vir die lang termyn, bepaal die bedrag geld wat u kan bekostig om vir vyf jaar of langer aan die aandelemark te verbind, en stel dit ter syde gestel vir belegging. Geld wat jy in `n korter tydperk benodig, moet in kortertermynbeleggings soos geldmarkrekeninge, CD`s of U belê word.S. Tesourie-effekte, rekeninge of aantekeninge.

Beeld getiteld Bou `n Voorraadportefeulje Stap 13

2. Diversifiseer jou portefeulje. Maak nie saak hoe goed `n voorraad op die oomblik kan doen nie, die prys en waarde van aandele is verplig om te wissel. Om jou beleggingsportefeulje te diversifiseer, kan jou help om hierdie slaggate te vermy deur jou geld na `n aantal aandele te versprei.

`N Goed gediversifiseerde portefeulje is belangrik, want in die geval dat een of meer sektore van die ekonomie begin daal, sal dit mettertyd sterk bly en die waarskynlikheid verminder om `n beduidende treffer te neem as die mark wissel.

Moenie net oor die spektrum van bateklasse diversifiseer nie. Sommige kenners beveel aan dat u ook u voorraadopnames moet diversifiseer binne elke bateklas wat in u portefeulje verteenwoordig word.

Beeld getiteld Bou `n Voorraadportefeulje Stap 14

3. Hersien jou portefeulje (maar nie te dikwels nie). Verwag dat die mark sal wissel. As jy elke dag jou aandele nagaan, kan jy dalk angstig voel oor die waarde van jou beleggings, aangesien dinge op of af gaan. Maar deur dieselfde token moet u gereeld u beleggings nagaan.

Kontroleer jou portefeulje minstens een of twee keer per jaar is `n goeie idee, maar navorsing het getoon dat die herbalanserende veranderinge (die verkoop van die winste van daardie besit wat winsgewend is en aandele van diegene wat meer as twee keer per jaar verloor het, te verkoop) Bied enige voordeel.

Sommige kenners beveel aan om die kwartaallikse verdiensteverslae van `n gegewe maatskappy te kontroleer om te sien of u voorspellings vir daardie maatskappy waar is. Maak veranderinge soos nodig, maar moenie skip spring nie elke keer as `n aandeel `n geringe afname in waarde rapporteer.

Ook belangrik om in gedagte te hou is belastingimplikasies van verkoop: As dit `n rekening is waarin jy na-belasting dollars (nie-IRA of soortgelyke makelaarsrekening) belê het, probeer dan om niks te verkoop by `n wins vir by ten minste een jaar om langtermyn kapitaalwins te ontvang eerder as gewone inkomstebelastingbehandeling op u winste. Vir die meeste mense is die kapitaalwinsyfer meer gunstig as hul inkomstebelastingkoers.

Video.

Deur hierdie diens te gebruik, kan sommige inligting met YouTube gedeel word.

Wenke

Wees bewus van wasverkoopsreëls: As u besluit om `n voorraad- of aandelefonds teen `n verlies te verkoop en in `n voorraad- of aandelefonds te koop wat binne `n 30-dae periode wesenlik soortgelyk beskou word, kan u nie daardie verlies aanspraak maak nie Jou belasting.

Raadpleeg `n gekwalifiseerde finansiële beplanner indien u onseker is oor hoe om te belê of watter aandele veilig is om in te belê.

Wees bewus van belastinggevolge (sien kommentaar oor langtermyn vs. Korttermyn kapitaalwins onder "Handhawing van u portefeulje" hierbo) en wees bewus daarvan dat u belasting sal verskuldig op die dividende wat u verdien op die aandele wat hulle aan u betaal in die jaar wat hulle verdien het, of hulle aan u betaal is of nie.

Waarskuwings

Wees bewus daarvan dat nie alle algemene aandele dividende betaal nie. Of `n voorraad dividende betaal, moet slegs een faktor wees om dit te kies, nie noodwendig die enigste faktor nie.

Deel op sosiale netwerke: